В рамках борьбы с терроризмом под пристальное внимание попадут все сомнительные операции. Так что 2016 год станет тяжелым для многих банков, которым придется выявлять и пресекать все анонимные платежи. В этот перечень попадают не только способы по отмыванию и незаконному обналичиванию средств, выводов активов, но и способы финансирования терроризма.

Российские регуляторы уже составляют перечень критериев, по которым подобные операции будут обнаруживаться. В первую очередь сюда попадают анонимные переводы и пожертвования, которые идут через терминалы или интернет. Именно им будет уделено повышенное внимание. Так, например, часто сбор средств идет на обезличенный электронный кошелек. Вполне возможно, что акция обозначена как сбор пожертвований в пользу населения Сомали или Сирии, однако на деле средства могут пойти как раз на организацию террористических акций. Причем многие люди могут даже об этом и не знать.

Представляют опасность и переводы через терминалы. Так, при такой схеме действия все равно нужна идентификация по документам. Данные сведения сверяются оператором с базами ФНС и ФМС. Однако если подобный перевод делает иностранец, то его данных в базе нет, поэтому он может безболезненно финансировать все, что угодно.

Для того чтобы снизить опасность, банк России усложняет процедуру проведения разовых операций. Так, теперь надо предоставлять не только паспортные данные и данные по месту прописки и проживания, теперь физические лица, которые могут не иметь регистрации юридического лица, подтверждать свою финансовую состоятельность. Исключения составляют лишь переводы до 15 тыс. рублей, которые пока не нуждаются в подобной идентификации.

Конечно, дополнительная нагрузка банкиров не радует, однако с учетом серьезности вопроса никто недовольство в открытую высказывать не будет. До этого борьба с терроризмом ограничивалась лишь отслеживанием операций, совершаемых теми, кто попал в черный список Росфинмониторинга.