К весне планируют разработать систему мониторинга «сомнительных» счетов, которые подозреваются в финансировании терроризма. Причем блокироваться счета будут не только в банках, но и в микрофинансовых организациях, сотовых и управляющих компаниях.
Саму систему будут создавать Роскомнадзор, Центробанк, Росфинмониторинг.
Данное отслеживание будет первым шагом, который позволит вовремя заметить подозрительный счет, чтобы затем сообщить об этом правоохранительным органам. Параллельно с этим будут конфисковаться активы, что позволит предотвратить теракты. Данная практика уже активно действует в США, так что может быть полезна и для России.
Созданная IT-система будет учитывать активы, которые были заморожены из-за подозрения их владельцев в финансировании терроризма.
На данный момент подобные действия происходят в следующем порядке. Банки, УК, НПФ, МФО и операторы сотовой связи при обнаружении подозрительных операций сообщают о них в Росфинмониторинг. Далее эти активы блокируются по решению Межведомственной комиссии, которая заработала с 2015 года.
При введении новой же системы правоохранительные органы будут оперативно получать все сведения о подозрительных счетах. А значит, и реагировать будут намного быстрее.
Система может быть создана на базе ведомства при содействии ФСБ.
На данный момент свыше 5 млн активов уже заморожено. При этом, как правило, на организацию одного теракта вполне хватает 150 тыс рублей. А это значит, что замороженные суммы — вполне приличные.
Правда, пока еще не продуманы механизмы реабилитации тех лиц, чьи счета оказались заморожены. Также не ясно, будет ли в рамках создания системы это как-то учитываться. В любом случае вопрос находится в стадии проработки.
Конечно, у этой системы есть ряд плюсов. Например, так будет проходить систематизация информации, собираться статистика. Также произойдет обмен данных с иностранными организациями, имеющими регистрацию названия и занимающимися такой же детальностью.
Тем более нововведение будет соответствовать мировой практике. Например, в США такие механизмы работают еще с 2001 года.