В СМИ появилось много сообщений о том, что некоторые российские банки начали блокировать банковские карты после осуществления переводов на небольшие суммы другим физическим лицам. По сообщениям, распространенным в социальных сетях, форумах и новостных порталах, банки требуют предоставить документы, обосновывающие законность перевода. При отказе в предоставлении запрошенной информации банки грозят аннулировать карту и заблокировать счет отправителя.

В соответствии с действующим законодательством кредитные учреждения имеют право блокировать карты, счета или отдельные операции до выяснения причин. Однако указанные ситуации не подходят ни под одну ситуацию: ведь банки могут блокировать операцию в случае подозрений на мошенническую операцию или в рамках противодействия терроризму и отмыванию доходов, полученных преступным путем. В нашем случае ни одна из операций не подходит под указанные причины, так как блокировались в основном карты после осуществления перевода другим физическим лицам на суммы до 1 тысячи рублей.

Получить официальный комментарий от представителей банков пока не удалось, однако в Центробанке сообщили, что все пострадавшие граждане могут подать жалобу в Росфинмониторинг.

Специалисты Центробанка напомнили россиянам о том, что операции могут быть заблокированы в том случае, если они являются «подозрительными» — то есть нетипичными для конкретного гражданина: переводы на крупные суммы денег, переводы новым получателям, оплата в нетипичном городе и т. п. Такие операции могут быть заблокированы банком на 48 часов до выяснения правомерности такой операции. Такие действия направлены на защиту денежных средств граждан.