Банкам предоставят перечень признаков сомнительных операций, при которых будет необходимо блокировать переводы. Как стало известно, банки смогут «замораживать» переводы денежных средств, если у них возникнет подозрение, что перевод осуществляется не владельцем этих средств. В случае обнаружения такой операции банки будут оповещать владельцев счетов и карт, а сам перевод может быть заблокирован на 2 дня.

Владельцу счета будет необходимо лично подтвердить желание осуществить операцию, только после этого перевод будет отправлен получателю. Помимо банковских карт новые правила будут применяться к переводам с электронных кошельков, систем переводов, мобильных приложений и прочим онлайн-переводам.

Стоит отдельно заострить внимание на том, что блокироваться будет не банковская карта или счет, а лишь конкретная «сомнительная» операция.

Опасение экспертов вызывает тот факт, что теперь банки будут основываться на перечне признаков сомнительности операций, который разработает Центробанк. Поэтому если перевод будет осуществлен из-за того, что операция не попала под описание ни одного из пунктов из перечня, то украденные деньги клиентам будет сложнее спросить с банка, так как он всегда сможет сослаться на перечень.