Как банки проверяют юридические адреса

Чтобы начать активное участие в предпринимательской деятельности надо открыть расчетный счет. т.к. он необходим для любой организации. Теоретически, чтобы открыть счет ничего особенного не нужно, и открыть его возможно в любом банке, но на практике много финансовых учреждений с открытием счетов новым фирмам особенно не спешат, и довольно часто организуют различные проверки, чтобы быть убежденными, что компания не «что-то эфемерное».

При принятии решения о принятии фирмы на обслуживание и открытии расчетного счета организации, прежде всего, банки узнают информацию относительно «массового характера» адреса, на котором зарегистрирована фирма. Как правило, число зарегистрированных фирм на указанный юридический адрес не волнует надежные и серьезные банки. Однако следует иметь ввиду, что банки, которые по каким-либо причинам попали под пристальное внимание Центробанка и контролирующих органов, могут сто раз перестраховываться и предъявлять к юридическим адресам повышенные требования. В частности, незаконно отказывать фирмам в обслуживании, если они считают предоставленный юридический адрес массовым. В этом случае мы просто советуем обратиться в любой другой приличный банк. Кстати, часто бывает, что в различных отделениях одного и того же банка подход к требованиям по юридическому адресу кардинально отличается! Все может зависеть от обычной глупости конкретного сотрудника, принимающего решение об открытии расчетных счетов. Разумеется, большие бизнес-центры вызывают намного больше доверия, чем небольшие помещения, в которых числится много фирм.

Условная ценность юридического адреса, понятна не только для бизнесменов, конечно, банки также осознают, что это - простая формальность, но находясь под пристальным контролем над Центральным банком Российской Федерации, диктующей политику «знають клиента», вынуждены выполнить функции, банкам не свойственные и специфические для них. Таким образом, для оправдания решения об открытии расчетного счета необходимо для банков проверять юридические адреса юридического лица. Такой контроль и проверки обычно координируются с организацией, и часто кажется достаточным что при исполнении служебных обязанностей был сотрудник, который мог подтвердить открытие необходимой организации к этому адресу.

Однако, даже после открытия счета расслабиться не получится. Если предприятие проводит активное участие в бизнес процессах, это может вызвать вопросы в организации кредита. Штат банка может просить дополнительные документы об операциях фирмы и/или неоднократно посещать организационный офис. В этих случаях проверка выполнена точно так же, но может и появиться внезапно, как в случае с организациями, вызывающими подозрение. Цель проверки - поиск обстоятельств к приостановке сделок расчетного счета. Даже если первая проверка будет пройдена фирмой успешно, то это не будет являться  причиной, чтобы банк отказался от подозрений. Главная цель проверок - потребность подтверждения банкирами «бдительности» перед Центральным банком.

Из вышесказанного ясно, что прежде чем подать документы об открытии счета, необходимо быть подготовленным к предстоящему посещению гостей. У комнаты должен быть офисный интерьер (столы, стулья, папки, другой), поскольку нахождение сотрудников организации на рабочих местах желательно.

Проверка, вероятно, захочет смотреть на учредительные документы фирмы и обратиться к генеральному директору. Во время проверки делаются снимки, заявление проверки, которая расположена в папке с личным отчетом клиента.

Необходимо иметь ввиду, что если банк не хочет открывать по каким-либо причинам счет определенному клиенту, побудить его делать это почти невозможно. Поэтому, если от Вас требуют все новые документы для подтверждения юрадреса, устанавливают дополнительные условия и задают много вопросов по предстоящей деятельности, тянут время, то наиболее вероятно, необходимо искать более лояльный банк. Конечно, лучше из всех вариантов иметь неофициальный контакт с сотрудником банка для открытия счетов юридическим лицам. В этом случае есть больше возможности оперативно открыть расчетный счет и пригладить всю грубость бюрократического процесса. «Подружитесь» с банкирами. Как правило, юридическая фирма, которая занята созданием новых фирм, или компания, обеспечивающая юридические адреса, может, вам в этом помочь.